星展银行(中国)有限公司(以下简称“星展中国”)在近日举行的2024年度中国金融科技创新与应用外滩高峰论坛暨第五届长三角金融科技创新与应用全球大赛总决赛在中脱颖而出,凭借其在“贸易融资智能审单领域的研究”,荣获2024年度金融科技·金融机构最佳创新奖。这一荣誉标志着星展中国在推动AI技术创新与应用、提升金融服务效率和质量方面所取得的显著成就获得了广泛认可。
传统贸易审单的挑战
中国跨境贸易交易量庞大且持续增长,在全球供应链中占据核心地位。跨境贸易业务往往涉及资金流、信息流,交易链条长,涉及范围广,信息复杂多样。因此,银行在跨境贸易融资中进行相关文档验证时,存在文档格式多变、真实性审核难度大、业务办理效率低、监管难度大等问题,导致人工核查贸易背景成本高、效率低、风控难。
智能审单的技术亮点
星展银行创新性地将智能分类、智能识别、智能审核三大引擎等人工智能(AI)技术应用到审单业务。推动审单业务数字化、智能化,业务模式由“纯人工审核”升级为“AI自动预审+人工复核”模式。
星展中国的AI智能审单平台融合了多项先进技术,包括光学字符识别(OCR)、自然语言处理(NLP)、机器学习模型、模板匹配和规则引擎等,不仅能够高效处理跨境贸易融资业务中的各种单据,还能自动识别并分类信息,覆盖更多的业务环节,加强了智能化程度,从而提高了审单的速度和准确性。此外,系统内置的风险评估模块可实时监控交易数据,及时预警潜在风险,确保业务的安全性和合规性。
应用效果
通过引入AI智能审单技术,星展中国可以显著缩短审单时间,降低审单所需人工投入,并有效提升服务的一致性和透明度。同时,AI系统的持续学习能力也使得它能够不断优化自身的性能,适应日益复杂的市场环境。对于中小企业而言,这项技术的应用将缩短他们在银行审单环节的等待时间,促进国际贸易的顺畅进行。
星展银行(中国)有限公司首席信息官宫霄峻表示:“我们非常荣幸能够在本次大赛中获得这一殊荣。AI逐渐成为各行各业的核心驱动力,尤其在金融领域的渗透日益深入。星展银行作为亚洲领先的金融机构之一,一直站在金融科技的最前沿,积极探索AI技术在银行业务中的深度应用,以持续的产品创新和便捷、高效、无缝的服务,全力支持企业的数字化转型和业务增长。”
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