张家口银行辛集支行“三管齐下”开展防范电信诈骗工作

　　为严格落实人民银行及总分行反洗钱相关工作精神，严厉打击电信网络诈骗等违法犯罪活动，张家口银行辛集支行全面开展账户核实排查工作。

　　全面核实排查。我支行重点核实“一人多张银行卡”“一张银行卡多个手机号”和长期不动户等客户的账户使用情况，核实是否本人在使用银行卡，客户是否知晓银行卡出租出借属于违法活动等，多方面核实降低存量账户风险。

　　加强限额管理。切实转变账户风险防控主要依赖事前开户审核的做法，加强对手机银行、网上银行等柜面交易功能开通及限额管理，对于涉诈涉赌风险排查，充分应用人脸识别技术和反洗钱系统对高风险账户转账等核验身份，控制转账限额，切实降低风险

　　强化责任意识。切实强化内部责任追究，在开户时做好尽职调查，坚持“了解你的客户，了解你的客户的业务”的原则，综合采用各项手段，强化员工的责任意识，充分发挥警示教育作用。

　　张家口银行辛集支行将继续加强与当地公安机关和相关金融机构的沟通，及时了解涉案账户线索，开展针对性风险排查，在有效控制风险的前提下开展业务。（冯飒 ）